享·智汇｜“罗振宇猜想”背后的“中国式机会”：单身经济、To B革命、生命算法

2019 年 1 月 14 日 智投汇

2018年12月31日，罗振宇才刚刚完成自己的第四个跨年演讲，就因为被质疑是否客观公允，是否夹带私货而成功引爆了2019年的第一场争议。有人认为知识跨年或将成为新的赛道，改变影视传媒的内容生态。也有人觉得他不过是给大众又做了一次精神按摩，并站在知识变现的风口上飞罢了。

在评价“罗振宇猜想”的意义之前，我们首先来看，在过去长达四年的思想布道中，他到底都说了什么？

2015

互联网恐慌（何须转型，只需生长）

资本寒冬（一半资本，一半创新）

两只妖股（新物种的诞生）

020大战（高效且关注个体）

IP（人格将升级产品价值）

阿里和腾讯（新商业将建立在数据之上）

小米和华为（连线还是做点）

2016

时间战场（如何省时间和优雅地浪费时间）

服务升级（让用户在盲区也放心）

智能革命（人与机器的关系解构）

认知迭代（世界正趋向破碎化）

后真相（共同体危机）

2017

六种焦虑：

非强者、新玩法、被淘汰、增长瓶颈、经济可持续、全球发展环境

六个脑洞：

动车组（“后发力量”的逆袭）

热带雨林（品类迭代）

比特化（效率，还是效率）

拔河（在全球框架中找答案）

终点站（中国踩对产业转移的节奏）

枢纽（中国是世界秩序的自变量）

2018

“躺赢”时代结束

变化成了生活本身

把握“非共识”里的“共识”

“小趋势”没有末班车

等号的意思是有些东西不重要

还原能力是最稀缺的能力

“信用飞轮”让一切有了力量

长期主义是微弱信号的放大器

我们做一个简单的统计就不难发现，几乎每年的趋势分析都逃不开三个核心问题：个人如何更舒适地生活？企业如何更高效地增长？以及，未来世界到底是什么样子？

>>>“一个人也想好好生活”<<<

“租房有一人租、旅行有一人团，便利店里开始卖2片装的面包。2018年天猫“双十一”显示，迷你微波炉销量增长980%，迷你洗衣机销量增长630%，一人吃的火锅销量增长210% ，500克装大米、200毫升的红酒在同类单品中销量增速最快……这背后都是同一类非共识：一个人也想好好生活。”——罗振宇《2018，做时间的朋友》

先来看看数据。

纽约大学社会学教授艾里克·克里南伯格在《单身社会》中提出，美国在2010年就有超过一半的成年人是单身，独居是社会第二大家庭形式。瑞典、挪威、芬兰、丹麦是独居比例前四位的北欧国家。在亚洲，日本单身人口占成年人口的40%左右，韩国这一比例约为30%。

在我国，根据民政部调研显示：中国内地的“未婚”人口已达到近2.4亿，并且正面临更为“主动”的第四次单身潮。在2016年珍爱网发布的《单身人群现状系列报告》中提出，50%以上的单身者月均可支配达3000-5000元，近30%的单身者收入在5000-8000元、10%在8000元以上。结合统计局和珍爱网调查报告可以推断，目前我国单身人口有极高的边际消费倾向和低储蓄诉求，单身人群年消费市场规模将有望达到13万亿元。

这一系列数字背后的集体情绪都表明，由“空巢宅青年”撬动的“单身经济”正在崛起，同时绑定三大消费标签：轻量化、陪伴式、品质升级。

一人健身、自助式迷你KTV包房、小碗/多拼外卖、单身公寓、多功能小家电、速食小火锅、一个人的旅行、围绕中央厨房岛的一人座等主打“单人份”的轻业态给单身人群创造了更多的买单入口。

一边喊着剁手一边氪金网游、为多个视频网站付费、打赏主播、在探探陌陌上扩大社交边界，变身猫奴或云撸猫，就连网易云音乐的年终总结都不放弃在结尾寻找跟你品味最相似的人，不断寻找娱乐粮食的背后其实映射了单身青年的隐藏不住的陪伴需要。

天猫数据显示，迷你冰箱、食物垃圾处理器、体脂称重仪、迷你语音智能音箱在过去9个月，销售增速分别超过了33%、120%、160%和16000%，更有超过10万人在双11开启预售后，把迷你投影仪第一时间加入了购物车。功能越来越细分的“单身伴侣产业”不断迭代出新的产品，正式进入消费升级周期拐点。

>>>来自“隔壁的力量”<<<

“我们再来回顾一下这个逻辑，你会发现推动变化的是来自隔壁的力量：餐饮公司能上市，是因为可以通过开分店、做外卖迅速扩大规模，增强盈利能力；为啥能扩大规模呢？因为资本愿意加入这局游戏了；那为什么资本突然间愿意上牌桌了呢？因为餐饮业现在账目清楚、摆脱现金交易了；那为什么账目能清楚了呢？因为移动支付。”——罗振宇《2018，做时间的朋友》

我们细数今年来BAT所有的投资事件，会发现数量排前三的细分赛道分别是：

数据来源自：IT桔子投融资事件统计

“To B or not to B？”，对于很多互联网企业来说，大概是未来几年一个难以回避的问题。

如果说互联网上半场，是几大巨头在各自领域对C端用户、数据和技术的暗中较量，那么To B的回暖就是在“科技替代+流量耗尽”的双重转型下，解锁出的新商业机会。

从供给端来看，人工智能、大数据、云计算、物联网等“隔壁的力量”经过几轮市场验证进入更替阶段，同时给出了升级商业模式和产品形态的落地方案。而需求端，我们回看中国互联网的发展脉络，“内容门户-电子商务-移动通讯-网络游戏-智能手机-电商大战-移动互联网-互联网金融” 。过去的二十年，中国互联网在不遗余力地瞄准C端消费者市场，并尝到了甜头。直到2015年劳动力成本上升，流量红利见顶，人口要素的变化催生出新的市场需求。在各行各业的产业链条上，借助技术提产增效，成了难走但必走的路。

互联网的下一个20年，正在从指数型发展的消费互联网转向线性增长的产业互联网方向，传统思维难以直接套用于新的战场，巨头和独角兽拥有平等的想象空间，或许现在就是入局To B最好的时代。

但To B之难，在于技术赋能的逻辑不能只简单定位于数据驱动产品研发，还要有从售前到售后各个环节的综合服务能力。同时，如何满足大型企业在安全、合规和容灾等方面的需求？如何解决某些行业因数据孤岛或数据质量问题而限制智能化落地？如何不单纯依靠免费、补贴和烧钱来发挥B端的圈地效应？这些依旧是脱胎于消费级互联网的创新者需要学习的内容。

>>>长期主义下的生命算法<<<

“前不久，生命科学家王立铭老师告诉我这么几个事，全都是在2018年发生的——九价HPV疫苗在国内上市，宫颈癌这种癌症，居然可以用疫苗来预防；进口抗癌药物关税统一下降为0，中国人买抗癌药更便宜；两位科学家因为他们在癌症免疫疗法方面的贡献，获得了今年的诺贝尔奖；从2011年起，每年至少有10种癌症新药上市，迄今，已经有超过150种癌症药物在临床应用。我们都还没有准备好怎么用这个太过漫长的时间。”——罗振宇《2018，做时间的朋友》

据统计，中国有2.7亿慢病患者，老龄化人口有近2.22亿，其中慢病费用支出占总医疗费用的70%，而中国的医疗资源却比较匮乏，每千人的床位数只有4.55张。但到2020年，中产阶级及富裕消费者人数将增至目前的三倍，政府所承担的医疗保健总支出比例将从30%提高到40%。

随着《“十三五”生物产业发展规划》对我国发展生物产业确定了详细的行动路线，以及精准医疗战略、仿制药一致性评价、药品上市持有人制度、CFDA加入ICH、36条（关于深化审评审批制度改革鼓励药品医疗器械创新的意见）等重磅政策的推出，国内生物经济产业正迎来从中国制造到中国创造，从仿制到创新的黄金时代。

数据来源自：BCG分析

在生产、输出和消费几乎同时进行的医疗服务领域，无非是做三件事：抢医生、抢患者、抢医院。而药品和器械作为大健康消费的核心标的，都要通过医疗服务这个核心场景卖出去。下面我们重点展开两个行业发现：

第一，新药研发的投资在未来几年内占全球比例会以每年20%的增速持续上升，临床应用依旧是目前的最大瓶颈。基于此，行业内提出的最新解决方案是通过打造一条所谓“信息高速公路”和一个“整套完整的协作平台”来重构药品研发的价值链。

第二，医疗器械和体外诊断的毛利将从之前的90%降至不到30%，加之经过一轮营销模式的变革之后，将会在流通环节受到双重消耗。同时，医疗器械的市场重点已经从主流医院市场变成基层医疗市场甚至是家用医疗器械市场。

但在医疗领域，诸侯割据是一个相对长期的事情，在这个圈子里没有快速发展的故事。未来，在医疗AI技术、风险识别虚拟护士、多维度检测、医疗健康保险等前沿领域，如何选择商业模式、产品和服务，如何进行渠道建立，如何甄别目标客户将是国内走好健康管理初级阶段的必由之路。

>>>“机会窗口总有下一班”<<<

罗振宇对小趋势下了一个明确的定义：小趋势是影响趋势的趋势，是带来改变的改变。它不是大趋势的小时候，它本身也未必能长成一个大趋势，它的威力是能启动连锁反应。这就意味着小趋势的两个核心特征是：第一，它很难察觉；第二，它不发生在我熟悉的领域里，只能通过一系列的连锁反应才滚动到我面前；第三：它没有末班车，一会儿一趟，且会越来越密。”

2018年的“泡沫破碎”告诉我们，创业机会窗口关闭得越来越快，从三五年，到一两年，到三五个月。所以如果用追龙卷风的思路，那你错过小趋势的概率就太高了。那么，依托新人群、孕育新品牌、应用新技术和构建新业态的全面布局或许才是下一个机会窗口的创新浪潮。

宜信财富私募股权母基金正在不断探索“中国式机会”的内在逻辑，瞄准消费、企业服务、医疗等新经济领域的创新企业，巩固母基金投资的生态圈，积极寻找相关领域的优秀合作伙伴。同时，个人通过投资母基金，能够直接对接各个新经济领域里，处于不同发展阶段的、高成长企业，做对冲不确定性的长期主义者，在不同行业未来十年的爆发市场中寻找确定性。

如果你觉得，上一局风口游戏不是你的游戏，没关系。之前的机会窗口虽然关闭了，或许属于你的连锁反应，才刚刚启动。