赛博版1931大挤兑！比特币狂跌，交易所不让提款？

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  新智元报道  

编辑：袁榭 拉燕

【新智元导读】2022年6月，虚拟货币界的大型交易所Celsius、币安等纷纷宣布短期冻结一切转账和提款交易。

加密货币界又双叒叕传出灾害性新闻了。

虚拟币平台Celsius冻结存款

2022年6月中，大型加密货币借贷平台Celsius，宣布把平台上所有提款、换币、转账的业务全部冻结暂停。

 

给出的理由是，因为「在极端市场状况中」，「为了稳定流动性与运营」不得以而为之。

 

 

两天后，Celsius的客户接受采访表示，「完全不清楚自己存的钱会怎么样。」

 

另外3名客户表示，「系统显示，在解冻之前，自己的钱压根提不出来。而何时能解冻又是个未知数。」

 

这3位客户在Celsius都存有2300到105000美元。

 

客户们的感受证明，之前说好的，去中心化金融可以赋予每一个个人权利。然而一到出了问题的时候，直接就把客户架在了一个尴尬的位置。

 

去中心化的金融服务能提供的保障甚至连传统银行账户都不如。

 

Celsius的经营模式，是收取客户的加密数码货币储蓄，再把虚拟币借贷给别的个人或者公司，以此获得高额的汇报。

 

说白了，这就是虚拟货币界的银行。

 

就拿5月来说，这家成立了差不多5年的公司管理着来自170万客户群的118亿美元。

 

但是，整个加密货币市场都在面临残酷的跳水抛售，客户都不怎么存钱了。

 

为了稳定局面，6月12日，Celsius宣布，暂停用户取钱的业务。

 

原先app上的“取钱”按钮，如今变成了一条提示，告诉客户取钱业务暂停。

 

Raphael Miller是一名软件开发人员。他在接受Insider杂志采访时表示，自己在Celsius上有将近0.1个比特币，根据周二的价格，大概值2300美元。

 

「我已经做好短期内提不出来的打算了。」他说。

 

在6月12日发布的备忘录中，Celsius表示将尽快恢复取钱的功能。然而，官宣中只画了饼，连个大概的时间段都没有。

 

Celsius的另一位客户Jake Greenbaum表示，他面临一样的情况。

 

他在互联网上为人们熟知，被称作「加密货币之王」（Crypto King），但也有价值10.5万美元的Solana币被锁在Celsius平台上。

 

GreenBaum表示，「我有预感，将会有不妙的事情要发生了。」

 

他也做了紧急避险。在Celsius的消息发出前，他就已经把自己在此平台其他账户的价值25万美元的虚拟币给提出来了。

 

然而，他在Celsius的公告发出前12小时就尝试过继续提钱，但那时候Celsius已经不行了。

 

GreenBaum说，「Celsius在发公告之前就已经冻结了资产，并关停了取款服务。我的5000多个Solana币直接无了。」

 

讽刺的是，Celsius的口号就是「你可以随时随地支取你的加密货币」。

 

 

Timbre Cierpke更惨，作为一个音乐家，她过去五年一直在攒比特币，而且都存在了Celsius上。

 

Cierpke表示，「除非Celsius赶紧把取钱的服务重新打开，否则我的损失相当于自己的全年收入。」

 

好笑的是，说完这话她仔细算了算，不是1年的收入，而是2年。

 

「像我这样的小客户，肯定没好果子吃。」

 

Celsius给出的解释是，之所以冻结存款，是为了提高流动性的稳定性。这也就是说，Celsius账上的虚拟币存量并不真正等于他们在区块链上实际持有的资产。

 

Miller表示，在Celsius解决这个问题之前，他是不会再用这个平台了。

 

「说到底，糟糕的流动性源于差劲的投资决策。除非他们采取更保守的方式投资，我是万万不会再把我的钱放回去了。」他说。

 

与此同时，Celsius的客户所担心的，是这家公司有倒闭的风险，或者被迫宣告破产。

 

不管是哪种情况，这次风波过去后，Celsius肯定要在愤怒的客户中吃不少苦头。

 

「留给Celsius的时间不多了。他们关停取钱服务的时间越长，流失的客户群体就会越多。」Miller补充道。

 

币安紧随其后，还好短期内回复

这是2022年比特币的第二次断崖式下跌。全球最大的加密货币交易所-币安，也随之被迫终止了提款服务。

 

Binance的CEO赵长鹏6月13日在推特上宣布，由于交易停滞导致的积压，币安的比特币提款将处于临时暂停的状态。

 

虽然他在推文里没提，但做出这个决定的原因还是比特币和以太坊价值的再次暴跌。暴跌导致市场缩水2000亿，停在了一个近年不常见的极低价位。

 

而这个价位低到，哪怕对于本身就复杂多变的区块链世界来说，也属罕见。

 

币安的CEO一开始说这个问题30分钟以内就能解决，后来又说「可能得花更长的时间」。

 

这种推搪的行为显然给这出闹剧增加了戏码。

 

该交易所最终还是恢复了提现功能。可是，客户的信心丢的容易，捡回来难。

 

简单来讲，投资人和批评家都被吓坏了。

 

 

一位用户发推表示，「你们圈内人搞搞清楚，转账没有被『卡住』这回事。」

 

Celsius和币安关停提款业务以后，很多人发现这场景和传统银行发生挤兑没什么两样。都是害怕损失银行或者机构倒闭，损失更大。

 

一位用户借机阴阳怪气了一把，「多亏了现代区块链技术，网络时代还能出现1931年那会儿的挤兑恐慌。」

 

这次比特币暴跌，以及之后的连带影响，都是坏透了的消息。

 

肯定有很多人会低价买入，但也许他们会输得更惨。

 

批评者：太多虚拟币平台避险不健全、操作不透明

而这些操作最骚的地方在于，行为主体不是之前被舆论攻击的数码虚拟货币发行方，而是虚拟货币的储蓄、投资等服务商平台。

 

这些虚拟货币服务商向用户承诺高收益，而且保证用户全天候全球能提走虚拟币存款、甚至将此承诺写进了公司广告中。

 

但一遇到波动，这些平台的反应比古老的、普通的、经营法币借贷业务的银行还要不堪：冻结存款，而且不给个说法。

 

说白了，这次发加密数码货币的人发的不是空气，只是有涨有跌的有价投资品。但经营加密数码货币储蓄的人却在把储户当韭菜割，似乎还要割第二道。

 

Celsius承诺将给予用户高达14%的投资回报率，投资组合基于以太坊等加密货币的持有组合。

 

现在这个平台暂时禁止用户提款跑路，对Web3去中心化金融操作早有微词的人们就表示：这种丰厚回报的承诺一般都是不靠谱的。

 

批评者指出，Celsius这种平台平时的运营方式早就有毛病了。

 

在2022年4月决定从区块链行业撤资13亿美元的风投界大厂Pantera Capital，其副总投资主管Joey Krug在接受Insider杂志采访时表示：

 

像Celsius这种加密数码货币经营平台，最大的毛病就是投资和风险控制策略既不透明也不靠谱。

 

很多同样号称去中心化的虚拟货币平台，服务类似，不过投资决策完全透明。

 

而Celsius等类似平台却并非如此。按Joey Krug的看法，这些平台的投资决策与风险规管，在风平浪静的安稳时代会显得足够稳健可靠，但一遇到风险波动，马上连应付挤兑的基础准备金都找不出。

 

 

并且单就Celsius来说，其投资组合太过单一，流动性的基石基本就是重仓以太坊为主、投资加仓其他当下流行虚拟货币为辅。

 

然而在虚拟货币价格普遍跳水暴跌、以太坊认证机制将被改换、Terra和Luna双子币一日内跌到完全不值钱的时势中，持有相当于7.29美元的以太坊、5亿美元的Terra/Luna币组合的Celsius，现在马上连底裤都要当掉了。

 

现在虚拟币借贷平台的这些操作，已经惊动了美国官方。美国的SEC表示，此类平台要开始接受其规制了。

 

2022年2月，虚拟币平台BlockFi因为没有恰当注册自己的贷款业务，被SEC罚款1亿美元。

参考资料：

https://www.businessinsider.com/celsius-crypto-lending-customers-frozen-withdrawals-liquidity-defi-2022-6
https://www.businessinsider.com/celsius-freeze-crypto-web3-investors-warn-yield-farming-promises-2022-6
https://futurism.com/the-byte/binance-halts-bitcoin-withdrawals