独家 | 华尔街精英获投千万建金融衍生品交易平台 效率提高10倍 订单额1千万

金斌是摩根斯丹利银行的定价分析部副总裁，硕士毕业哥伦比亚大学运筹学。

文| 铅笔道 记者 程用杰

“2015年2月的某一天，金斌约了几位朋友在华尔街一家咖啡馆聊天,他们大多来自摩根斯坦利、富国银行以及高盛等知名投资机构。当时国内刚刚完成第一笔场内期权交易，几人畅聊许久之后达成共识：中国已经正式开启了金融衍生品时代，市场前景广阔。 

统计显示,国际金融衍生品市场规模达600万亿美元，相当于债券市场的8倍，股票市场的13倍。“好的创业机会也许就出现在这几年，不抓住，就没有机会了。”金斌决定抓住这个机会。 

经过半年多的技术积累，2016年年初，金斌和陆路带领团队回国，创立“同余科技”，致力于开发衍生品交易管理平台。其技术解决方案涉及业务的前台、中台和后台等整个流程。团队目标客户是银行、证券、期货、保险和资管公司等大型投资机构，按照系统年费、数据“流量”和“交易量”等方式收费。 

当前，“同余科技”已经与20家金融机构签约，订单额超1000万元，去年营收230万元，客户包括国泰君安、申万宏源和银河期货等公司。 

目前，金斌正在寻求A轮融资，预期资金3000万，资金将用于产品研发和市场推广。此前，公司已经累计获得1000万投资，资方为天使投资人。此次，金斌希望获得机构财务投资人投资，由此能够引入更多的产业资源。

注：金斌承诺文中数据无误，为内容真实性负责。铅笔道作客观真实记录，已备份速记录音。

带领团队回国创业

当人们发现一座金矿的时候，淘金者蜂拥而至，由此产生一个个财富神话。有人通过挖金子挣钱，有人通过卖工具挣钱，有人给淘金者提供服务挣钱。

寓言中的一幕，在现实中不断上演。2015年，上交所挂牌上证50交易型开放式指数基金（ETF）期权合约，由此开启中国期权市场的发展历程。金融衍生品市场规模很大，全球一年有600万亿美金市场交易规模，是大型金融机构的重要利润来源。以高盛为例，有超过1/3的利润来自金融衍生品。

“华尔街的中国同行，2015年纷纷回国，大多数人都想要做业务瓜分蛋糕。然而，市场想要做大，基础设施是必不可少的，所以我们选择做这个行业的‘水煤电’。”金斌表示。

此前，金斌是摩根斯丹利银行的定价分析部助理副总裁，本科是上海交大数学系，硕士毕业于哥伦比亚大学运筹学。而CTO陆路在华尔街则是华人衍生品领域的著名技术大牛，完整经历过08年金融危机的他，毕业于密歇根大学数学博士学位，曾任巴菲特旗下富国银行的执行董事职位。

金斌说：“我们这批人普遍是拥有高学历，有知名金融公司工作经验，也正因为如此有一种使命感，想为中国现代化金融建设做点事情。”

之所以选择这个方向创业，金斌认为有两方面原因：一方面，由于国内期权市场起步较晚，交易员需要的市场数据信息、定价与风控技术支持、清算与交割工具等都存在缺失，只能使用Excel、电话和邮箱进行分析和交易；另一方面，金融衍生品市场亟需从交易到风险管理的第三方数据服务，规范从0到1的市场，将分散、不透明的数据集中起来，从而降低交易成本。

基于此，金斌试图建立一个包含系统、数据、服务为一体的基础设施交易平台。2016年，他正式回国创立“同余科技”，致力于建立金融衍生品交易平台，第一个目标，是先解决大型金融机构作为衍生品生产者搭建“生产流水线”的需求。

“在发展的过程中，我们逐渐拥有了有一个海外技术和本土业务人才交融的完整团队。”金斌介绍，团队主要成员来自摩根士丹利、富国银行、高盛、中信证券和永安期货等知名机构，普遍拥有美国常青藤和中国211硕士以上的学历。

金融衍生品交易平台

团队花了一年多时间搭建平台基础功能和标准衍生品功能，产品是根据国外成熟的业务经验开发的，特点是高延展性。为了适应金融衍生产品多样化，“同余科技”采取更通用的底层设计。

比如外汇，由于国内还没有外汇衍生品，有许多系统完全没有考虑外汇的问题。外汇的交易时间和交易方式都不同。在底层的设计上，“同余科技”便考虑到了外汇的可能性，因此可以做到低成本开发。

有好的产品还需要能够卖出去。如何满足不同客户人群的需求，在不同的需求上做取舍，是“同余科技”面临的第一个问题。

以“同余科技”第一个客户国泰君安为例。对于交易员来说，每个人有自己的交易习惯和策略，他们想要一个快速响应、灵活的交易界面；对于领导、运营和风控人员，他们希望有固化的流程，方便明确权限关系；对于IT人员，他们则希望能够在系统上，迅速地做二次开发。

金斌选择先满足交易员的需求，因为这是产品的根本价值所在，然后再迅速满足管理和开发需求。“同余科技”的系统能够做到前台到后台的无缝对接，这意味着交易员的用户体验将更加流畅，从分析到交易都在一个体系内完成。客户调查数据显示，平台让交易员的效率增长了10倍。

“同余科技”技术解决方案涉及前台（市场数据管理、报价系统、风险管理、定价分析、交易对冲）、中台（合约生命周期管理、风险监控，交易与监管报告）和后台（交割处理、保证金管理、资金管理）等整个交易流程。

除此之外，“同余科技”充分利用开源技术方案，研发了一套高性能的分布式系统架构，具备超高性能和可回溯数据的特点，既能本地部署又能基于云端运行计算，也能保证数据的不可篡改性和可追溯性。

金斌表示，部分交易机构会选择采购海外的解决方案，但是金融市场具有地域特色，海外解决方案无法满足本地化的服务需求。与境外供应商相比，“同余科技”更加适配本土金融市场的需求，不仅可以提供实时在线的服务反馈，而且价格只有国外同类产品的1/10。

对于国内竞品来说，增量市场远大于存量市场，友商之间更多的是合作关系，探究如何利用技术解决现有的问题，共同把整个市场做大。

当前，“同余科技”共有员工30多人，85%以上是技术研究人员，多数具有金融机构业务工作背景。

金斌表示，未来，平台将切入数据服务、交易以及定价与风控等环节环境，并根据对客户产生的价值体量收取相应费用。

编辑 | 吴晋娜  校对 | 南镜 

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