【未央今日播报】传摸排出的虚拟货币交易所基本实现无风险退出

2018 年 4 月 23 日 互联网金融 未央研究

1. 央行：全国摸排出的虚拟货币交易所已基本实现无风险退出

4月23日，防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会在京召开，央行相关人士在会上表示，全国摸排出的ICO（代币发行融资）平台和比特币等虚拟货币交易场所已基本实现无风险退出。

央行相关人士表示，2016年4月以来，人民银行牵头开展了互联网金融风险专项整治工作，积极稳妥化解互联网金融领域风险。当前互联网金融领域非法集资有四种新特征需要关注：一是专业化趋势明显；二是非法集资新型方式层出不穷；三是线上宣传和线下推广相结合；四是“多头在外”躲避监管打击。

来源：澎湃新闻

2. 互金专委会：游戏理财平台是诈骗平台的高发业态之一

4月20日，国家互联网金融安全技术专家委员会发文警惕游戏理财平台诈骗陷阱。国家互金专委会表示，投资者进行投资理财之前应仔细衡量平台风险，认真审核平台资质，切实保障自身权益。

根据监测结果，游戏理财主要有拆分盘模式和任务返利两种模式。拆分盘的游戏理财模式是投资者在缴纳一定入门费后，会获得一定的初始积分、“股票”或“代币”等其它奖励，此类平台宣称积分、“股票”和“代币”可兑换成人民币，用户以少量的资金投入后可以得到高额盈利。任务返利模式的经营模式则较为简单，投资者初期需缴纳一定入门费用后，获得游戏试玩资格，此类平台往往宣称试玩指定游戏或完成指定任务（如观看新闻、使用指定APP）后用户能够获得大量奖励。同时，平台宣称奖励可与人民币挂钩，用户可以“自由提取”。

来源：第一财经

3. 非法集资“双降”但形势严峻，去年超亿元案件逾50起

4月23日下午，银保监会上召开“2018年防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会”，会上透露，2017年全国新发涉嫌非法集资案件5052起，涉案金额1795.5亿元，同比分别下降2.8%、28.5%。2018年1~3月，新发非法集资案件1037起，涉案金额269亿元，同比分别下降16.5%和42.3%。

但是，案件总量仍在高位运行，参与集资人数持续上升，跨省案件持续多发。去年，全国公安机关共立案侦办非法集资案件8600余起，涉案金额超亿元的案件50起，且动辄数十亿、上百亿元，造成的经济损失巨大。并且，涉及多个省份乃至全国的重特大案件仍时有发生，总体形势依然严峻。

来源：第一财经

4. 网络小贷监管松动二三四五收购网络小贷公司并增资10亿元

去年11月21日，《关于立即暂停批设网络小额贷款公司的通知》一文中要求各级小额贷款公司监管部门一律不得新批设网络小额贷款公司，禁止新增批小额贷款公司跨省开展小额贷款业务。同样，涉及互联网小贷股权变更审批等也被“一刀切”。

4月20日，二三四五(002195.SZ)发布的“关于全资子公司完成收购广州二三四五互联网小额贷款有限公司15%股权并增资的公告”称，2018年4月，公司收到广州市越秀区金融工作局下发的《关于同意广州二三四五互联网小额贷款有限公司变更股东股权并增加注册资本的批复》(越金融(2018)107号)，同意中颐股份15%的股权转让给上海二三四五金融科技有限公司。对此，一位接近监管部门的权威人士告诉互金咖，“近期，地方监管的确有所松动。主要是有些申报材料是在整改文件下发前就已经上报了，走过流程了。经过几个月整改之后，情况已有所缓和。因此，经审查没有问题的企业，补一补后续的手续就放行了。”

来源：互金咖

5. IMF：过于动荡的加密资产对法定货币几乎不构成挑战

2018年4月21日，国际货币基金组织春会期间，问及亚太区的虚拟货币热潮是否会给区域金融系统带来风险时，IMF亚太部副部长索娜莉（SonaliJain-Chandra）回应腾讯《一线》称，加密货币的底层技术可能导致更快，更便宜和更安全的支付服务，特别是跨国界的支付服务。尽管如此，目前加密资产对法定货币几乎没有任何挑战，因为过于动荡，风险大。

索娜莉同时提醒称，如果虚拟资产和主流金融产品联系日趋紧密，并且市场持续快速增长，则可能扩大经济冲击的影响。索娜莉指出，鉴于加密资产跨国界特征以及监管套利风险，必须提出有效监管方法的共同要素以促进一致的国际合作，“我们需要有效检测风险和核心金融系统的关联，缩小数据差距；支持系统性风险评估和及时的政策回应；并采取相应措施保护消费者、投资者和市场诚信体系。”

来源：腾讯《一线》

6. 欧盟议会支持对加密货币实施更加严格监管

欧盟议会已经表态支持对加密货币实行更严格的监管。上周四，欧盟议会成员以绝大多数票投票支持与欧洲理事会(European Council)达成一致，支持2017年12月的一项协议的措施，该协议中的一部分目的是防止在洗钱和资助恐怖主义活动中使用加密货币。

根据一份新闻稿显示，议会成员以574票赞成、13票反对、60票弃权通过了这项议案。新的立法试图通过对加密货币交易所、平台和钱包提供者落实上述规定来解决金融技术的匿名性问题。

来源：巴比特资讯

7. 涉嫌ICO欺诈，加密货币借记卡商遭SEC起诉

上周五，SEC宣布对Centra Tech Inc.的第三位联合创始人Raymond Trapani提出指控，后者去年通过DJ Khaled和拳击手Floyd Mayweather背书的ICO发起了一次融资，计划借此为其加密货币借记卡筹集资金3200万美元。据了解，该公司的另外两名联合创始人Sam Sharma和Robert Farkas已经在本月早些时候被起诉并被捕。

SEC称，Trapani是本次ICO欺诈计划的“策划者”，该计划诱使投资者相信其公司拥有主流信用卡合作伙伴关系、假冒创始人传记以及对CTR的价格操纵。此外，上周五美国纽约南区检察官办公室也对Trapani提出了刑事证券和电汇诈骗罪起诉。Trapani将面临多项指控，包括阴谋实施证券欺诈、阴谋实施电汇欺诈、证券欺诈和电汇欺诈。如果罪名成立，上述四项指控中的三项最高判处20年有期徒刑。

来源：TECH CRUNCH

8. 摩根大通和加拿大国家银行等机构用区块链技术测试债券发行

摩根大通(JPMorgan Chase)已与加拿大国家银行(National Bank Of Canada)以及其他大公司合作，尝试建立一个旨在改善债券发行流程的区块链平台。高盛资产管理公司(Goldman Sachs)、辉瑞(Pfizer)、莱格·梅森(Legg Mason)旗下的Western Asset等也参与了这次试验。

根据路透社的报道，这个债券发行平台基于摩根大通的Quorum区块链，耗时超过一年时间创建。摩根大通(JPMorgan)企业和投资部门区块链项目主管奥马尔·法鲁克(Umar Faroo)在报告中向路透社证实了此举。他表示，相关讨论还处于初期阶段，金融机构对该项目已经表现出感兴趣。开源的Quorum区块链于2016年正式推出，是以太坊区块链的一种许可式版本。2017年10月，Quorum宣布整合来自隐私型公有区块链Zcash的零知识安全层（ZSL）。这种技术可以掩盖与交易有关的所有可识别信息，但仍然提供审计这些交易的能力。

来源：巴比特资讯

9. 亚马逊AWS云业务推出区块链模板：可支持挖矿优化支付及物流

亚马逊想让开发者更容易地开发基于比特币和其他加密货币的区块链技术。近日，该公司的云计算部门——AWS云服务推出了“AWS区块链模板”业务。AWS 区块链模板提供了一种使用开源框架快速轻松地创建和部署安全区块链网络的方法。

亚马逊官网介绍，借助AWS区块链模板，用户可以使用经过认证的托管AWS Cloud Formation模板部署以太坊和超级帐本Hyperledger Fabric 框架，专注于构建区块链应用程序，而不用花费时间和精力手动设置区块链网络。

来源：华尔街见闻

作者：未央研究

来源：未央网